Что такое токены и их роль в системе блокчейна

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое токены и их роль в системе блокчейна». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Простыми словами, токен – это выпущенная кем-то, цифровая виртуальная единица, стоимость которой обосновывается на усмотрение его создавшего. А их учет и действие основано на технологии блокчейн. Что позволяет путать его с традиционными единицами криптовалют, основанными на той же технологии.

Особенности эмиссии токенов: условия выпуска, методы получения

Наиболее проблемным вопросом для субъектов, разрабатывающих токены, является определение временной продолжительности периода, в течение которого планируется осуществлять эмиссию соответствующих цифровых активов (обязательств). Популярность и потенциал прибыльности цифровой монеты во многом зависит именно от срока, на протяжении которого она будет выпускаться в блокчейн-системе.

Как стать полноправным обладателем токенов? Существуют три очевидных способа, позволяющих получать токены:

1. онлайн-майнинг;
2. биржевые операции;
3. участие в ICO-проектах.

Следует отметить, что бесплатное получение токенов становится возможным лишь посредством их майнинга (онлайн-генерирования), для которого, как известно, необходимы значительные денежные инвестиции, техническое оборудование с подходящей вычислительной мощностью, специальное программное обеспечение, а также помещение, соответствующее требованиям по вентиляции и энергоснабжению.

Кстати говоря, эксперты криптовалютной индустрии сегодня уже не рекомендуют заниматься майнингом биткоина, так как есть обоснованные сомнения в том, что необходимые для этого онлайн-бизнеса вложения успеют полностью окупиться.

Специалисты утверждают, что в настоящее время самым лучшим, быстрым и комфортным вариантом получения токенов является их приобретение, которое может осуществляться посредством совершения операций на специализированных биржах или участия в проектах ICO.

Чем обосновано большое количество токенов?

В связи с тем, что токен — это цифровой актив, базирующийся на системе блокчейн какой-либо из криптовалют, создание такой электронной единицы гораздо проще. Кроме того такой способ является функциональным и удобным, так как является более безопасным, устраняет посредников сделки, ускоряет процессы торговли.

От привычных гражданско-правовых отношений токен отличается тем, что все сделки происходят на основе смарт-контрактов, которые являются гарантией при её заключении.

Создание токенов и проведение ICO, возможно по имеющимся проверенным алгоритмам. Для этого существует множество конструкторов в интернете. Необходимо выбрать наиболее оптимальный и создать в нем смарт-контракт.

Смарт-контракт – это набор функций, которые будут осуществляться внутри структуры: владение токенами, передача, пополнение баланса и другие. Для внесения индивидуальных функций предусмотрена плата, для начисления комиссий майнерам, так как в системе блокчейн будут осуществляться транзакции.

Выпуск токенов стандартизирован, связано это с низким риском потерять деньги, в случае ошибки смарт-контракта, а также беспрепятственного взаимодействия электронных кошельков, бирж с новыми токенами.

При создании стандартизированного токена выбирается название, символ, количество токенов, их максимальное деление. После чего информацию необходимо задеплоидить, то есть добавить в сеть.

При этом каждый новый созданный вид монет и криптовалют служит для усовершенствования системы оборота электронных денег, возможности покупать и продавать активы реального мира без ограничений, контроля со стороны государства, безопасности сделок.

Токен — это новое средство оплаты различных товаров и услуг, акций компаний, активов действующих на онлайн-платформах, что гораздо облегчает участникам заключать сделки.

Что такое JSON веб-токены?

JSON Web Token (JWT) — это открытый стандарт (RFC 7519), который определяет компактный и автономный способ безопасной передачи информации между сторонами в виде объекта JSON. Эта информация может быть подтверждена благодаря цифровой подписи. JWT может быть подписан с помощью секрета (с помощью алгоритма HMAC) или иным образом, например, по схемам RSA или ECDSA.

В своей компактной форме веб-токены JSON состоят из трех частей, разделенных точками: заголовок, полезная нагрузка, подпись. Поэтому JWT выглядит обычно выглядит следующим образом: «xxxx.yyyy.zzzz».

Заголовок состоит из двух частей: типа токена, которым является JWT, и используемого алгоритма подписи, такого как HMAC SHA256 или RSA.

Вторая часть токена — это полезная нагрузка, содержащая информацию о пользователе и необходимые дополнительные данные. Такая информация бывает зарегистрированной, публичной и частной.

Зарегистрированная — это набор ключей, который не является обязательными, но рекомендуются для обеспечения улучшения безопасности. Например, iss — уникальный идентификатор стороны, генерирующей токен, exp — время в формате Unix Time, определяющее момент, когда токен станет не валидным, и другие.

В переводе с английского языка слово «токен» означает «знак». Так может называться обширный набор предметов – и фишки в казино, и жетоны в настольных играх. В программировании токеном называется прерывистое число символов в сети Петри. Разработаны устройства, которые служат аналогом программы 2FA – их также следует считать токенами.

Токен является цифровым сертификатом, держатель которого может потребовать от лица, выдавшего его, бесспорного совершения каких-либо действий или выполнения обязательств. В этом смысле можно сравнить его с ценными бумагами на бирже.

Токен – цифровая условная единица, ценность которой приравнивается к какому-либо активу. Информация о выданных токенах хранится в базе данных, основанной на принципах блокчейна. Чтобы получить токен и совершать операции с ним требуется специальное программное обеспечение и цифровая подпись.

Для примера вспомним посещение развлекательного комплекса. В нем вы можете оплатить настоящими деньгами карту, на которой будет определённый лимит условных единиц, ими можно оплачивать развлечения в данном комплексе до исчерпания лимита. За пределами комплекса карта будет бесполезна – на ней нет обычных денег.

Приобретение токенов криптовалюты: особенности процедуры

Интересным вариантом считается инвестиционное участие в проекте ICO, ориентированном на онлайн-эмиссию токенов какой-либо криптовалюты. Реализация процедуры ICO в отношении токенов подразумевает первоначальное их размещение (продажу) среди инвесторов с целью привлечения достаточного объема средств, необходимых для запуска и последующего развития соответствующего проекта (стартапа).

Успешное окончание процедуры первоначального размещения токенов создает благоприятные условия для последующего выведения этих цифровых активов на электронные биржи, где будет производиться их открытая (свободная) продажа. На открытом биржевом рынке любой желающий имеет реальную возможность купить токены по курсу, который определяется взаимодействием имеющегося предложения и существующего спроса.

Отличие токена от криптовалюты (монеты)

Токен отличается от монеты способом эмиссии. Так, криптовалюта децентрализована, ее выпуск происходит на разных компьютерах. А вот token выпускает одна, ряд компаний или физлицо, актив подлежит их контролю. Встречаются и исключения, но, как правило, транзакции с участием токенов контролируются, поскольку операции часто порождают обязательства.

Второе значимое отличие заключается в том, что у актива нет собственного блокчейна. Если Bitcoin, Ethereum и другие монеты функционируют на основе собственных blockchain, то токены работают на чужих платформах. Это такой себе «паразит» на теле криптовалюты. Часто используются блокчейны Ethereum, TRON, Binance Smart Chain, Waves и другие. Поэтому даже пользователи с минимальными знаниями могут создать собственные токены. Комиссия сети при отправке активов удерживается в нативной монете. К примеру, если отправляете стейблкоин USDT на блокчейне Ethereum, то комиссионные взимаются в криптовалюте ETH.

Третье отличие – факторы, влияющие на цену. Так, стоимость криптовалют (монет) регулирует рынок. А вот на цену токенов влияет привязка к другим активам, выпуск дополнительных tokens, спрос и предложение.

Часто встречаются токены таких видов:

• Utility – предоставляют пользователям доступ к продуктам либо услугам компании. Они изначально не считаются инвестицией и часто распродаются на ICO. С увеличением спроса на продукты либо услуги компании может расти цена внутренней валюты. Это означает, что утилитарные активы в итоге способны стать долгосрочной инвестицией.
• Security – цифровые аналоги ценных бумаг, которые удостоверяют собственность и дают владельцам право на реализацию инвестиционных интересов (право на акции, часть прибыли, дивиденды и так далее). Они покупаются с целью заработать. Предусмотренные права прописываются в смарт-контракте. Использование security-токенов происходит согласно правовым нормам финансовых регуляторов разных стран (к примеру, SEC или FINMA).
• Asset-backed – цифровые контракты, обеспеченные реально существующими ликвидными активами (акциями, нефтью, золотом, товарами, услугами). Компания, выпустившая их, имеет юридически подтвержденное обязательство выполнить доставку товара или выплатить его стоимость в обмен на виртуальные средства платежа.
• Governance – разрешают посредством голосования участвовать в принятии решений, касающихся проекта.
• Debt – выступают аналогом краткосрочных займов, выдаваемых инвесторами в пользу проектов. Компании получают дополнительные финансы, а владельцы токенов – проценты.
• Non-fungible – уникальные и неделимые криптоактивы. Остальные монеты взаимозаменяемы, то есть с одинаковой ценностью и атрибутами. К примеру, возможно обменять один Bitcoin на другой. Тогда в кошельке будет тот же BTC. Что такое NFT токен простыми словами для чайников? С НФТ по-другому – они специально созданы, чтобы перенести в блокчейн неповторимые предметы: музыку, картины, фотографии, видео, элементы игр. Каждый создан в единственном числе. NFT токен содержит идентифицирующую информацию, записанную в смарт-контракт. Эти сведения делают актив отличным от другого, поэтому равноценная замена невозможна. НФТ токены не делятся на части, как билеты на концерт. Ведь часть билета невозможно использовать по назначению.

Какие есть токены и как их использовать

Ответ на вопрос, для чего нужен токен, зависит от того, о чем конкретно идет речь. Эти активы можно условно поделить на следующие виды: служебные, токены-акции, токенизированные активы и невзаимозаменяемые токены (NFT). Разберем каждый из типов поподробнее.

Чем обосновано большое количество токенов?

В связи с тем, что токен — это цифровой актив, базирующийся на системе блокчейн какой-либо из криптовалют, создание такой электронной единицы гораздо проще. Кроме того такой способ является функциональным и удобным, так как является более безопасным, устраняет посредников сделки, ускоряет процессы торговли.

От привычных гражданско-правовых отношений токен отличается тем, что все сделки происходят на основе смарт-контрактов, которые являются гарантией при её заключении.

Создание токенов и проведение ICO, возможно по имеющимся проверенным алгоритмам. Для этого существует множество конструкторов в интернете. Необходимо выбрать наиболее оптимальный и создать в нем смарт-контракт.

Смарт-контракт – это набор функций, которые будут осуществляться внутри структуры: владение токенами, передача, пополнение баланса и другие. Для внесения индивидуальных функций предусмотрена плата, для начисления комиссий майнерам, так как в системе блокчейн будут осуществляться транзакции.

Выпуск токенов стандартизирован, связано это с низким риском потерять деньги, в случае ошибки смарт-контракта, а также беспрепятственного взаимодействия электронных кошельков, бирж с новыми токенами.

При создании стандартизированного токена выбирается название, символ, количество токенов, их максимальное деление. После чего информацию необходимо задеплоидить, то есть добавить в сеть.

При этом каждый новый созданный вид монет и криптовалют служит для усовершенствования системы оборота электронных денег, возможности покупать и продавать активы реального мира без ограничений, контроля со стороны государства, безопасности сделок.

Токен — это новое средство оплаты различных товаров и услуг, акций компаний, активов действующих на онлайн-платформах, что гораздо облегчает участникам заключать сделки.

Отличия токенов от криптовалют

Если рассматривать токены в контексте криптографических активов, то для них характерен несколько широкий функционал и ряд определенных характеристик.

1. Монеты внутри незапущенной разработчиками блокчейн-системы носят название «токены». В большинстве своих характеристик они не схожи с криптовалютой.
2. На стоимость токенов влияет множество факторов, а именно степень спроса и предложения, тонкости выплат или выпуска токенов, которые устанавливаются компаниями-эмитентами, наличие привязки к ценному активу и прочее.
3. Токены могут быть выпущенными децентрализовано и централизовано (при условии, что их контролирует определенная организация). Любая транзакция с подобным «фирменным» токеном проходит обработку серверами только одной компании. Блоки для криптовалютных блокчейнов генерируются посредством вычислительных мощностей пользователей, проявивших интерес к системе, то есть майнеров.
4. В некотором роде токены – это аналоги акций компаний. Если человек покупкает токены, он осуществляет вклад средств в развитие блокчейн-проекта. Создатели проекта ориентированы на быструю трансформацию запланированных идей в популярную систему. Обладателю токенов некоторое время начисляются проценты от инвестиций, которые были им совершены. Что касается криптовалюты, то здесь она является виртуальным инструментом, позволяющим быстро, и удобно осуществлять передачу стоимости, при этом часто используется в Интернете.
5. Для токенов характерно отсутствие собственного блокчейна, который был бы уникальным. Это означает, что майнить токены можно только в том случае, когда та или иная система официально стартует.

Существуют и другие отличительные факторы токенов, однако перечисленные выше являются основными и весомыми.

Почему популярны токены?

Итак, последствием криптовалютной шумихи и своеобразного бума, которые появились одновременно с выходом в свет Биткоина (Bitcoin), стало появление ICO. Со стороны коммерции, таких существенных продвижений не было в данной технологии с периода появления на рынке в 2007 году IPhon. Продукция этой фирмы на тот момент занимала инновационную нишу и привлекала к себе с каждым разом все больше внимания. Появление криптовалюты начало вытеснять и заполнять собой оставшееся пространство. Сформировалась новая эволюция в области электронных платежей.

Как отмечалось, начиная с 2017 года, впервые доходы криптовалют превысили планку в 100 миллиардов долларов США. Такие цифровые показатели повлияли на их уровень. О Bitcoin и других денежных единицах впервые заговорили, как о глобальном и высоком изобретении. На сегодняшний день увеличивается количество людей, которые доверяют криптовалюте и считают ее будущим для всего человечества. После таких выводов, появились объединения людей (краудфандинг), которые готовы вкладывать и получать свои средства в виде ICO.

Для группы людей, которые стоят за криптовалютой (ICO), удобным способом реализации своих личных идей является монетное предложение в первичном варианте. Чтобы дать старт новому проекту (стартапу) на основе криптовалюты, нет необходимости брать деньги в кредит у банков под нереальные проценты, также проводить аудит не нужно. К тому же криптовалюта в наше время стала очень популярной из-за того, что:

1. Не нужны никакие виды гарантий.
2. Полностью отсутствует ответственность и регулирование.

По всем вышеперечисленным положительным моментам ICO имеет огромную популярность.

Стоит отметить, что большая часть стартаперов и их команд – это люди молодого возраста, которые имеют только идею. При помощи нее криптовалюта собирает немалое количество инвестиций, которые впоследствии вкладываются в проект. Теория доказала, что все возможно воплотить в реальность, не вкладывая своих личных средств. Необходимо только привлечь людей, которые готовы инвестировать свои средства на начальном этапе.

Привлекает вложение (инвестирование) в ICO то, что инвестор может получить хорошую потенциальную прибыль (дивиденды). Так, сделав выгодное вложение, можно получить доход, который превысит его в 100 – 1000 раз. Примером этого выступают многие компании. Примечательно, что определенный список миллиардеров, которые вложили свои средства в приобретение токенов, повышает степень доверия к криптовалютному вложению.

Положительным является также полная конфиденциальность инвестора. Только он знает точную сумму, которую вкладывает в тот или иной проект стартапера. При создании проекта, никому неизвестны даже личные данные своего инвестора-вкладчика, так как все вложения и приобретения токенов производятся исключительно в криптовалюте. Весь процесс занимает минимум времени и, конечно же, происходит без предоставления личных данных. При оформлении не требуется никаких документов, банковских выписок.

Чтобы стать инвестором одной из крупных компаний и приобрести минимум одну акцию, необходимо вложить достаточно солидные суммы. На такой риск согласится и пойдет не каждый влиятельный человек, имеющий соответственный капитал. Одновременно все доступно и просто в ICO. В этой системе проектов суммы вложений достаточно низкие и начать можно с минимального вклада. Часто для старта может быть достаточным вложение одного доллара США для приобретения приличного количества токенов.

Можно привести пример очень успешного проекта Mastercroin, который первым воплотил идею криптовалюты (ICO) в середине 2013 года. Этот проект существует до сих пор и развивается на базе правильно выстроенной цепочки (блокчейна) платежной системы (биткоина). Конечной целью авторских проектов является улучшение биткоина (Bitcoin) и его процесса работы. Данный проект смог собрать около 5 миллионов. Монеты проекта Mastercoin стоят крепко на биржах и на сегодняшний день.

За всю историю существования криптовалюты (ICO) и токенов, стал самым громким второй проект. Один из представителей и участников форума биткоинов дал анонс о создании им криптографического проекта, который впоследствии получил название NXT. В данном проекте было выставлено около 1 миллиарда токенов. За весь процесс ICO было собрано около 21 биткоина (BTC). В начале проекта было вложено всего лишь 6 долларов, но уже к осени 2017 года капитал увеличился до 70 миллионов долларов США. На самом пике популярности проект имел 100 миллионов. Стоимость первого взноса (монеты) поднялась в 4000 раз и более, тем самым возврат инвестиций (ROI) превышал 400 000%.

Еще одним успешным проектом является Ethereum. Он занимает второе место в мировой практике по криптовалютному вложению и токенам. ICO удалось собрать около 18 миллионов долларов. Стоит отметить, что по показателю ROI возврата инвестиций проект все-таки уступает NXT. Не стоит забывать, что увеличение стоимости токена – относительная величина.

Примечательно, что повышение стоимости токенов является ключевым только для инвесторов, которые вкладывают в них собственные деньги. Для стартаперов успехом является:

• количество инвесторов, которых они могут привлечь;
• затраты, потраченные на сбор определенной суммы, которая необходима для временных расходов.

Самым первым проектом по криптовалюте (ICO), которому удалось собрать в инвестициях чуть больше 100 миллионов долларов США, стал проект стартаперов под названием The DAO. Это произошло в 2016 году.

Проектами, которым удалось собрать на инвестициях в токены более 100 миллионов, стали:

1. Filecoin (в категории – хранение данных) – 257 миллионов долларов.
2. Tezos (в инфраструктуре) – 232 миллиона 320 тысяч долларов.
3. EOS Stage 1 (инфраструктура) – 185 миллионов долларов.
4. The DAO (инфраструктура) – 168 миллионов долларов.
5. Bancor (инфраструктура) – 153 миллионов долларов.

На данный момент, согласно статистике, планируется рост проектов, которые превысили отметку в 100 миллионов.

Стоит отметить, что проект криптовалют и токенов (ICO) Bancor собрал около 80 миллионов инвестированных средств всего лишь за пару часов. Лучший результат на сегодняшний день в сборе инвестиций удалось показать проекту стартаперов Brave. Здесь сумма составила 35 миллионов за 30 секунд. Его считают проектом криптовалют в будущем.

Если брать в учет постоянно растущую популярность инвестирования и усовершенствование способов рекламы криптовалюты и токенов, то следует ожидать превышения барьера в 1 миллиард долларов.

Токены и ICO — это одно из первых массовых применений технологии блокчейн в реальной жизни (не считая собственно криптовалюты). Думаю, что это только начало. За цифровой экономикой будущее и, наверное, не далеко то время, когда будет существовать универсальная общая блокчейн-сеть (как сейчас существует глобальный интернет с его стандартами) и на ее базе будет строиться и работать масса надстроек (как это сейчас происходит с веб-сайтами).

Причем текущая ситуация и ажиотаж именно вокруг текущего использования блокчейна (как системы гарантированного обмена виртуальной наличности) может так же сойти на нет, как сошел на нет бум доткомов в начале нулевых годов. Скорее всего, систему ждет переосмысление и уже более здоровое развитие в соответствии с потребностями пользователей.

Но пока есть хайп вокруг криптовлют имеет смысл ловить волну, если есть на то желание.

Для чего нужен токен ICO?

Вкладывая средства в ICO, инвестор взамен получает токены – внутреннюю валюту проекта, их можно считать криптовалютным аналогом акций компании. По сути, это обязательство разработчиков проекта перед инвесторами, которое предоставляется взамен вложенных фиатных средств или цифровых активов.

Однако токены могут выполнять и другие функции:

• Быть расчетной единицей – за них можно покупать услуги или дополнительные сервисы.
• Начисляться в качестве вознаграждения за определенные действия.
• Играть роль валюты в будущей экосистеме.
• При помощи токенов может исчисляться доля инвестора в определенном проекте.

Чем токен отличается от криптовалюты?

Токен	Криптовалюта
Эмитируется и централизованно (есть организация, ответственная за выпуск), и децентрализованно (согласно прописанному алгоритму).	Как правило, это децентрализованная система, эмиссия криптовалют контролируется программой.
Нет сети блокчейн и публичного кошелька.	Есть публичный блокчейн и кошелек.
Транзакции могут осуществляться централизованно, сервера находятся под контролем организации-эмитента токенов.	Обработка и осуществление транзакций производится автоматически и не контролируется финансовыми учреждениями и организациями.
На цену влияют дополнительные аспекты: известность проекта, правила вознаграждения, подкрепление внешними активами.	Цена зависит преимущественно от спроса и предложения.
Цифровой актив, предоставляемый инвестору в обмен на деньги или услуги (по продвижению, рекламе).	Является внутренней единицей расчета в сети блокчейн.

Если обратиться с этим запросом в Google, вероятнее всего, он выдаст что-то подобное:

… способ представления передаваемых данных …
… объект JSON, который определен в RFC 7519 как безопасный способ обмена информацией между двумя сторонами …
… открытый стандарт, который определяет компактный и автономный способ безопасной передачи информации …

Все эти определения верны, но они звучат чересчур научно и абстрактно. Попробуем дать JWT собственное описание.

Веб-токен JSON, или JWT (произносится «jot»), представляет собой стандартизированный, в некоторых случаях подписанный и/или зашифрованный формат упаковки данных, который используется для безопасной передачи информации между двумя сторонами.

Проанализируем эту формулировку.

Что такое токенизация

Токенизация — это преобразование прав на реальный актив в цифровой токен. Токенизировать можно все что угодно — от мешка картошки до ценных бумаг.

Допустим, у вас есть небольшие сбережения и вы хотите их приумножить. Но у вас нет времени и возможности открывать собственный бизнес, банковские ставки по депозитам слишком малы, а в акциях вы не разбираетесь. Вы бы с удовольствием купили какую-нибудь перспективную недвижимость с целью сдачи в аренду или будущей перепродажи, но на ваши $5000-$10000 особо не разгуляешься.

О том, как инвестировать в недвижимость и какая доходность у разных видов инвестирования, читайте в нашей статье.

А теперь давайте представим, что в это же время “по другую сторону баррикад“ есть человек, которому сейчас нужны эти $5000-$10000. У него есть перспективная недвижимость, но продавать ее или брать залоговый кредит он не хочет.

Можно решить и вашу, и его проблему одновременно, если токенизировать квартиру и продать только ее часть на ту сумму, которая требуется. Для этого необходимо выпустить токены на платформе с поддержкой смарт-контрактов. Идеально подойдет Ethereum.

Допустим, площадь квартиры — 50 м.кв. стоимостью $1000 за метр. Хозяин выпускает 5000 токенов, где каждый токен соответствует 1 квадратному сантиметру недвижимости. И затем, продает часть из них тем, кто желает купить.

Похожие записи:

• ​Пособие малоимущим семьям в 2023 году
• Отмена договора дарения, дарственной между близкими людьми
• Кто должен выплачивать налоги и страховые взносы по агентскому договору?